2典型案例

　　假借网贷建“资金池”套走数千万

　　近期,广州天河警方在山东省菏泽市、广州市天河区广园路某大厦等地,抓获3名P2P网贷平台特大非法吸收公众存款案主要犯罪嫌疑人,侦破广州世投资管理有限公司(以下简称广州世公司)非法吸收公众存款案。

　　2015年9月28日,卫某等多名事主向天河警方报案,称被广州世公司旗下的“365金融”P2P网贷平台骗去14.63万元投资款。经调查,广州世公司于2012年注册成立,法定代表人曾某,注册地址为广州市越秀区一德路果菜直街某号首层自编C区,随后多次变更公司注册地址。公司实际办公地址在天河区体育西路某大厦B塔48楼,经营范围包括资产管理、投资服务等,公司旗下经营“365金融”网络借贷平台业务。

　　广州世公司对外宣称旗下“365金融”平台是P2P网络借贷款中介平台,只赚取中介服务费。实际上,该公司使用曾某、黄某个人银行账户收取事主投资款,然后建立“资金池”自融自用。2014年初,为保证到期的“借款标”及时兑付,曾某等人通过平台发布高额回报虚假标,大肆非法敛财。为提高事主的投资积极性,曾某授意黄某以其个人身份资料、银行资料向深圳某电子支付科技有限公司广州分公司申请安装POS机,并授意其他业务员鼓动“资金紧张”的投资人通过信用卡消费刷卡套现的形式,到公司平台投资。

　　从2015年6月底开始,“365金融”网络借贷平台出现“限制提现”情形,7月出现投资人“恐慌挤兑”情形,部分投资人到广州世公司交涉催收无果。至2016年3月21日,天河警方累计收到155名事主报案,涉及3842.69万元投资款。

　　2015年10月,天河警方抓获嫌疑人黄某(男,35岁,广东丰顺人,公司总经理办公室负责人兼财务部负责人);2016年3月7日,天河警方在山东省菏泽市抓获嫌疑人曾某(男,32岁,山东菏泽人,公司法定代表人、董事长);3月21日,在天河区广园路某大厦抓获嫌疑人李某(男,43岁,陕西渭南人,公司总经理兼营运总监)。

　　警方提醒:投资属于个人行为,风险责任自负,参与非法集资活动的,法律不予保护。